Private Vermögens- und Vorsorgeplanung

     

Die wesentlichen Ziele unserer ganzheitlichen Beratung im Rahmen der Vermögens- und Vorsorgeplanung sind:
• Renditen und Risiken der Vermögensanlagen den individuellen
- Bedürfnissen anzupassen,
• Einkommen und Ausgaben sowie Vermögen und dessen
- Finanzierung so zu strukturieren, dass die Steuerbelastung
- sinkt und
• eine ausreichende finanzielle Absicherung bei Erwerbsunfähigkeit,
- bei Tod des Hauptverdieners und für das Alter zu schaffen.

Daneben sind auch andere individuelle Zielsetzungen, wie z.B. der frühzeitige Ausstieg aus dem Berufsleben, geplante Schenkungen an die Kinder oder die Nachfolge im Familienbetrieb zu berücksichtigen.
Unsere Arbeit endet aber nicht mit grundsätzlichen Strategie-empfehlungen, die Sie dann allein umsetzen und mit Leben füllen müssen. Wir unterstützen Sie gerne sowohl bei der erstmaligen Umsetzung der Finanzplanung als auch - im Rahmen eines langfristig angelegten Betreuungsmandats - bei dem regelmäßigen Abgleich der langfristigen Anlage- und Vorsorgestrategie mit den bereits erreichten und neu hinzutretenden Lebenszielen.
 
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  durch ganzheitliche Vermögens- und    
  Vorsorgeplanung" (05/2004) (276 KB) >> download <<
Jeder Mensch hat eine Vielzahl von Zielen. Die private Vermögens- und Vorsorgeplanung bildet eine klare und fundierte Basis, um Ihre finanziellen Ressourcen in bestmögliche Übereinstimmung mit Ihren persönlichen Wünschen und Lebenszielen zu bringen. Dies erfordert einen unabhängigen und ganzheitlichen Beratungsansatz, der die Planungsbereiche Vermögen, Einnahmen/Ausgaben, Vorsorge und Steuern optimal aufeinander abstimmt.
Der erste Schritt zur „finanzielle Lebensplanung“ besteht aus einem intensiven Gespräch und der umfassenden Datenaufnahme. Es folgt die Analyse Ihrer aktuellen Vermögens-, Liquiditäts-, Risiko- und Steuersituation. Die Analyse ist die Grundlage für die gemeinsame Entwicklung einer langfristigen Anlage- und Vorsorgestrategie. Unter Einsatz der von uns genutzten Software „Prima Plan" erstellen wir einen strategischen Vermögens- und Vorsorgeplan mit einem Zeithorizont von bis zu 20 Jahren. Anhand dieses Plans zeigen wir Ihnen Stärken und Schwächen der vorhandenen Strukturen auf und empfehlen konkrete Maßnahmen zur Renditesteigerung, zum Gewinn weiterer Sicherheit und nachhaltiger finanzieller Unabhängigkeit sowie Flexibilität.