Fondgebundene Lebens- und Rentenversicherung

 
• Wie oft und mit welchen Kosten kann ich die Fonds tauschen bzw. • über die Verwendung weiterer Beiträge neu entscheiden?
• Ist – orientiert auf das Ende der Policenlaufzeit – ein
• Ablaufmanagement vorgesehen?
• Besteht die Möglichkeit, bei Fälligkeit statt der Auszahlung in Geld
• die Übertragung der Fondsanteile in ein Bankdepot zu wählen?

Aus diesen schlagwortartigen Fragestellungen erkennen Sie, dass die Fondspolice ein interessantes Produkt mit guten Chancen sein kann, aber die vorhandenen Risiken erkannt und entsprechend gemanagt werden müssen.
Aufgrund unserer Erfahrung im Bereich der Investmentfonds und des Vermögenscontrollings und - Reportings können wir Ihnen auch bei der Auswahl von Fondspolicen sowie insbesondere der zeitnahen Beobachtung der Wertentwicklung fundierte Unterstützung liefern.

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Für renditebewusste Anleger kann die Fondspolice eine Alternative zur klassischen LV bzw. RV sein.
Vorteil ist, dass der Versicherungsnehmer sich mit relativ kleinen Monatsbeiträgen an mehreren professionell gemanagten Fonds (Aktien-, Renten-, Geldmarkt- oder Immobilienfonds) gleichzeitig beteiligen kann. In den 1990er Jahren waren viele Fonds sehr erfolgreich und haben eine überdurchschnittliche Rendite erzielt. Dies muss nicht immer so sein und hier liegen auch die zentralen Risiken der Fondspolice. Die Fondspolice bietet weder eine Mindestverzinsung noch eine Wertzuwachsgarantie, so dass im Extremfall am Ende eines jahrelangen Sparprozesses noch nicht einmal die eingezahlten Beiträge vorhanden sind.

Insofern ist es aus unserer Sicht bei Abschluss einer Fondspolice besonders wichtig, auf folgende Kriterien zu achten:
• In wie viele und in welche Fonds kann investiert werden?
• Haben diese Fonds zumindest in der Vergangenheit eine gute
• Performance?