vermögensverwaltungsfonds
Steueroptimierung und aktives Anlagemanagement
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Die Fondsmanager nutzen vornehmlich positive Entwicklungen für Investitionen und verkaufen bei negativen Trends. Idealerweise agieren sie dabei unabhängig von eventuellen Konzerninteressen und sind sogar mit eigenen Anlagegeldern in ihren Fonds vertreten. |
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| Vorteile | ||
| • | Umschichtungen von Wertpapieren im "Fondsmantel" bleiben weiterhin steuerfrei | |
| • | Aktives Management über alle Assetklassen innerhalb der Fonds | |
| • | Niedrige Mindestanlagesummen ermöglichen Verteilung auf mehrere Vermögensverwalter | |
| Nachteile | ||
| • | Bei einem Wechsel des Vermögensverwalters unterliegen die Kursgewinne wie bei allen anderen Kapitalanlagen der Abgeltungsteuer | |
Nachdem die klassische Vermögensverwaltung durch die Abgeltungsteuer stark benachteiligt wird, haben die meisten Vermögensverwalter mit der Auflage eigener Fonds reagiert. Anstatt das Vermögen direkt zu verwalten, wird ein Fondsmantel über die Vermögensverwaltung gelegt. Steuerliche Vorteile sind:
| • | Transaktionen, die innerhalb des Fonds getätigt werden, bleiben von der Abgeltungsteuer befreit. | |||
| • | Die jährlichen Vermögensverwaltungsgebühren werden dem Fondsguthaben entnommen und bleiben dadurch quasi indirekt steuerlich abzugsfähig. | |||
Darüber hinaus zeichnen Vermögensverwalter-Fonds sich durch ein aktives Fondsmanagement aus. Sie reagieren mittels eines weiten Anlagespektrums flexibel auf Marktveränderungen und stellen unter dem Risikoaspekt eine breite Diversifikation sicher.